お客様本位の業務運営方針

弊社の基本方針と具体的な取組みおよび指標（KPI）

※KPIとは、key performance indicatorの略、企業目標の達成度を評価するための重要業績評価指標のこと。

基本方針に基づく具体的な取組みおよび指標（KPI）の内容

基本方針１　お客様の最善の利益の追求

【具体的な取組み】
お客様から寄せられたご意見やご要望、ご不満等にしっかりと耳を傾け、誠実かつ迅速にお応え出来るよう努めます。
「お客様の声」を業務品質やサービスの向上等に最大限活かしていくよう努めます。

≪KPI　お客様の声受付件数≫

【生命保険】
以下の内容で自社独自のアンケートを新規契約先70先に原則手渡しにて実施。回答64先（回答率91.4％）

※①～④は満足・ほぼ満足　⑤は紹介したい・どちらかというと紹介したいの割合を表示。
意向把握や情報提供および契約時対応、推奨度合いにおいて多くの方から満足との回答をいただきました。
今後も適正な募集活動、分かりやすい説明、きめ細やかな情報提供と丁寧な対応に努め、お客様の満足度を高めて参ります。

【損害保険】

以下の内容でアンケートを新規・更改契約先1,301先に原則郵送にて実施。回答423先（回答率32.5%）

※①～④は満足・ほぼ満足　⑤は紹介したい・どちらかというと紹介したいの割合を表示。
・各項目とも一定の評価をいただいておりますが「③お客様に役立つ情報の提供」については、前回同様低い評価となりました。お客様へお伝えする方法なども検討し改善できるよう継続的に取り組んで参ります。
・上記アンケートとは別に苦情が2件発生しました。ご指摘をいただいた事項については再発防止策を徹底し改善に努めて参ります。

基本方針２　利益相反の適切な管理等

【具体的な取組み】
保険募集管理規程及び保険募集マニュアルに則って、お客様の利益が不当に害されることがないよう、適切な保険募集に努めます。また、特定の保険に偏ることなく、お客様の多様なニーズにお応えできる最適な商品を選定します。

≪KPI　社内研修実施回数≫

コンプライアンス勉強会を定期的に実施し、規程に則った募集活動等の徹底を図りました。
今後も適正な募集活動やアフターフォローの実施に努めてまいります。

基本方針３　重要な情報の分かりやすい提供

【具体的な取組み】
情報の提供にあたっては、お客様に十分ご理解いただけるよう、わかりやすい説明に努めます。
ご高齢のお客様および障がいをお持ちのお客様等、特に配慮が必要なお客様については、理解度・判断力等を確認しながら、きめ細やかな情報提供に努めます。

≪KPI　生命保険早期解約件数≫

※早期解約：契約後1年以内の解約
※成約件数：2020年45件・2021年148件
解約理由は従業員退職5件、新型コロナウィルス感染拡大の影響1件。
引続き意向把握の徹底とわかりやすい情報提供を実施し、早期解約の防止に努めて参ります。

≪KPI　損害保険継続率≫

早期継続手続きに取組んだことにより継続率が向上いたしました。今後も引続き丁寧な説明に努め、継続率の向上を目指します。

基本方針４　お客様にふさわしいサービスの提供

基本方針５　従業員に対する適切な動機付けの枠組み等

【具体的な取組み】
お客様のニーズや意向に沿った最適な商品・サービスの提供ができるよう、商品ラインナップの充実に努めます。
お客様のニーズに対して適切にお応えできるよう、社内研修の充実に努め、高い倫理観と専門的な知識を備えた人材の育成に取組みます。

≪KPI　社内研修実施回数≫

自社および保険会社主催の勉強会を毎月実施し、わかりやすく正確な情報提供ができる人材の育成に努めました。引き続き、推奨商品の見直しによるラインナップの充実や商品知識・情報提供の質の向上、提案力の強化を図って参ります。
保険金請求等につきましても、保険会社と連携し、適切かつスピーディーに対応できるよう各種研修を重ねて参ります。

以上